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本記事では、家族信託の手続きを始める前の準備や、手続きの手順、費用、注意点などについて解説します。

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家族信託における手続きの流れ

家族信託における、手続きの基本的な流れは以下のとおりです。

1. ヒアリングにより内容を明確にする
2. 契約書案文作成
3. 公正証書作成
4. 不動産を信託する場合は信託登記を行う
5. 信託財産の運用を開始する

各ステップについて、詳しく見ていきましょう。

1.ヒアリングにより内容を明確にする

まずはヒアリングによって、家族信託の目的や信託財産などを明確にします。信託契約の当事者のみでなく、他の家族にもヒアリングすることによって、不満や揉め事の発生といったトラブルを防ぐことができます。

また、専門家に依頼すれば、ヒアリングの段階からこうしたトラブルに関する指摘や、家族ごとの複雑な事情を踏まえたうえで、安全に手続きを行うことが可能です。

2.契約書案文作成

ヒアリングの内容をもとに家族信託契約書を作成します。契約書の内容を具体的に記載することで、誤解や本来の意図とは異なった解釈になることが無いようにすることが大切です。

家族信託の内容や信託財産、受託者の権限などの、重要な事項を明確に記載する必要があります。契約書の作成は家族信託の成功に直結するものであるため、契約内容に関する疑問点や不安は、この段階で解消することが重要です。かかる期間の目安は、ヒアリングから契約書案文作成まで最短で1ヶ月程度となります。

3.公正証書作成

信託契約書を作成したら、公正証書を作成します。公正証書を作成することで、契約書の原本が公証役場に保管されるため紛失などのリスクを低減できるほか、私文書よりも高い証明力を持たせることができます。

また、公正証書作成時に公証人による当事者の意思確認が行われるため、契約締結後の相続人間の紛争の予防につながります。公正証書作成にかかる期間の目安は、最短で1ヶ月程度です。

4.不動産を信託する場合は信託登記を行う

家族信託において不動産が信託財産に含まれる場合、信託登記が必要となります。信託登記とは、不動産の所有権を受託者に移転し、登記簿上に信託の内容を記載する手続きです。

これによって受託者が不動産を管理・処分する権限を有することを公示できます。信託登記を行うことで、不動産の管理や処分がスムーズに行え、円滑な家族信託が実現可能です。

契約や登記の完了にかかる期間の目安は、公正証書作成から最短1ヶ月程度です。ヒアリングから最短で3ヶ月程度で家族信託の手続きが完了しますが、基本的にはもっとかかるものと思って良いでしょう。余裕を持って手続きを進めてください。

5.信託財産の運用を開始する

家族信託は契約や登記で終わりではなく、受託者が信託財産の運用・管理を継続的に行うことが重要です。運用とは、不動産の管理や収益の分配、金融資産の取引などを指します。

受託者には「善管注意義務（信託法29条）」や「忠実義務（信託法30条）」などの法的責任が課されており、信託目的に従って運用を行わなければなりません。信託財産の管理状況は、必要に応じて受益者に報告する義務があり、透明性のある運用が求められます。

信託開始後も、継続的に専門家のアドバイスを受けながら適切な管理を続けることが、家族信託の成功には欠かせません。

家族信託の手続きに必要な費用

家族信託の手続きにかかる費用は、自分で手続きを行うのか、専門家に依頼するのかによって大きく異なります。また、信託財産の規模や内容によっても費用は変動するため、事前にしっかりと確認しておくことが大切です。

ここでは、自分で行う場合の費用と、専門家に依頼する場合の費用について、それぞれ見ていきましょう。

参考：料金表 | 静岡市の司法書士事務所なら

家族信託の手続きにおける注意点

家族信託の手続きを成功させるためには、いくつかの重要な注意点を押さえる必要があります。

• 家族で十分に話し合う
• 30年ルールに注意する
• 委託者の判断能力が必要

これらの注意点を見落とすと、せっかく設立した家族信託が機能しなかったり、後にトラブルの原因となったりする可能性があります。

家族で十分に話し合う

家族信託を実施する際には、家族全員で十分な話し合いを行い、信託の目的や内容について共通の理解を持つことが重要です。話し合いが不十分な場合、後に誤解や不満が生じ、家族間のトラブルの原因となることがあります。また、信託契約の内容が家族の意向と一致していない場合、契約の見直しや修正が必要となる可能性もあります。

30年ルールに注意する

家族信託には「信託法上の30年ルール」があり、長期の信託契約には制限があります。特に、受益者が次々と変わる「受益者連続型信託」の場合は、この30年ルールに引っかかるリスクがあります。

30年を超える信託契約を設定すると、契約の一部が無効になる恐れがあるため注意が必要です。信託期間や内容が法律に適合しているかどうか、専門家のチェックを受けることが重要です。

委託者の判断能力が必要

委託者が認知症などによって判断能力を失っている場合、家族信託の契約を締結できません。その場合、家族信託以外の選択肢として成年後見制度の活用も視野に入れると良いでしょう。

成年後見制度とは、判断能力が不十分な人の代わりに、財産管理や契約などの法律行為を行い支援する制度です。

制度の選択にあたっては、家族の状況や財産の内容、将来的な希望を踏まえ、専門家と相談しながら最適な方法を検討することが重要です。